招商银行深圳分行落地全国首笔银行平台供应链票据

  讯 (通讯员 赵敏孜)近日,全国首笔银行平台供应链票据落地招商银行深圳分行。通过招商银行云证平台供应链票据业务,平安国际智慧城市科技股份有限公司、方大智创科技有限公司分别成功办理了全国首单银行平台供应链票据贴现业务、开票业务。这也是该行在深圳地区率先迈出全国银行平台供应链票据的创造性一步,供应链产业链发展再上新台阶。

  为贯彻落实国家战略部署,做好供应链金融服务,上海票交所推出供应链票据。在人民银行与票交所的联合指导下,招商银行依托自身金融科技优势与票据创新能力,推出了招商银行云证平台供应链票据业务。

  平安国际智慧城市科技股份有限公司(简称“平安智慧城市”)是深圳本地优质企业,主营智慧城市开发及运营,用科技赋能新型智慧城市建设。企业对日常运营资金有精细化管理需求,而供应链票据具有等分化、可拆分特性且结算便利,可解决企业信息流和资金流的匹配难题。招商银行深圳分行常年服务本地企业,有着突出的服务能力,第一时间走进企业交流业务、定制供应链票据(简称“供票”)方案。平安智慧城市拥有先进的经营理念,对新业务抱有浓厚兴趣,对招商银行供应链票据业务十分认可。平台上线首日,双方携手先试先行,迅速推进方案落地,招行全程加班加点做系统对接,一举实现全国首单银行平台供应链票据贴现业务,金额高达2亿元,在打通企业供应链票据融资新途径的同时,协助企业动态掌握贸易信息与资金流,实现便利与效益的双重效果。

  方大智创科技有限公司是国家高新技术企业,是国内最早从事轨道交通屏蔽门系统研发、设计、制造机服务的企业,也是业内首个拥有轨道交通屏蔽门系统自主知识产权的企业。企业自身供应链体系庞大,但链上支付存在制约。核心企业一级供应商向二级供应商支付的金额小且分散,而核心企业开出的单张大金额商票无法拆分,开小额票据又耗费人工成本。招行深圳分行从企业痛点出发,很快锁定其与供应链票据的适配性,经沟通,收获了企业的高度认可。平台上线首日,方大智创通过该平台成功开票,全国首单银行平台供应链票据开票业务就此落地。“供票”的等分化签发功能解决了企业持票与付款金额不一致的难题,降低了人工成本,进而解开链上多级供应商流转困局。

  “十四五”期间,为畅通国内大循环体系,做好供应链金融发展是关键一环。中国人民银行等八部委《关于规范发展供应链金融支持供应链产业链稳定循环和优化升级意见》中明确提到支持核心企业签发供应链票据,加强供应链平台的票据签发、流转、融资相关功能建设。大潮正起,供应链票据立于时代风口之上。

  票据是传统的融资、结算工具,深扎企业贸易活动,根植企业经营里。因其门槛低、价格优,一直以来为数以百万计的企业纾困解难。同时,票据结算便捷、流转灵活,可在支付流转链条上实现企业之间信用的“链式迁徙”,从而疏通到国内实体经济大循环中的细枝末梢,与供应链金融有着天然的契合。

  据此,上海票交所建立了“供应链票据平台”,与各类供应链平台对接,为企业提供电子商业汇票的签发、承兑、背书、到期处理、信息服务等功能。通过供应链票据平台签发的电子商业汇票称为供应链票据。票据嵌入供应链场景,并创新推出了等分化签发、流转功能,成为了供应链上下游企业赖以灵活转让、便捷融资的新型金融工具。

  招商银行高度重视供应链票据业务发展。2020年4月24日,上海票交所正式上线供应链票据,先后接入了多家第三方供应链平台;招商银行始终紧跟步伐,同步市场。今年,招商银行积极运用云证平台打造供应链票据业务。招行深圳分行设立“供票”小组,提供专业化服务,并携手平安智慧城市、方大智创,实现了供应链票据在银行平台上的首次突破,率先开拓了全国供应链金融领域的又一片疆土。破局之师,锐不可当。

  供应链票据与商票一脉相承。我国经济正处于高质量发展阶段,多部委正大刀阔斧推行应收账款票据化。www.www013333.com,核心企业通过签发商票,可方便链上中小企业借助其信用融资,实现优质信用的全链条共享,促进应收账款票据化进程。商票的应用,一方面帮助核心企业解决清欠、降“两金”,一方面扶持中小微企业降低融资成本,实现双赢。

  招商银行是商票服务的优势银行,业务量处领先水平。招行深圳分行商票业务量与客户数在本地突出,连续两年为数以千计的企业提供超过百亿的高质量商票融资服务,也为供应链票据的发展提供良好前提。

  供应链票据在商票的传统优势基础上,直接将票据嵌入供应链场景。企业无需经过银行网银,可在“云证”平台直接进行供票的签发、承兑、背书和贴现,提升企业用票意愿,从源头上促进应收账款票据化。此外,平台特色的运行模式,使得链上信息更透明,弱化了信息不对称,提高了其签发商票的接受度,进而促进了全社会商业信用的发展。

  在票据领域的创新步伐从来没有停步。12年前,招行深圳分行开出了中国第一张电票,票据走向“电子化时代”。2017年,招行深圳分行以全国首笔“在线贴现”业务宣告票据进入了“线上化时代”,接踵而至的是其全国首笔手机APP“在线贴现”,票据随之开启“APP时代”。此后,全国首笔“微票通”“科票通”及“在线一票通”、全深首笔“抗疫专项再贴现”……借助中国人民银行深圳市中心支行的支持,招行深圳分行像个好奇的探路者,在票据创新的道路上孜孜不倦,而票据市场的更新迭代,也始终踏着时代的脉搏一路前行,如日月更迭般生生不息。

  时至今日,票据已经具备了帮助企业灵活支付、降低成本、信用迁徙的优势功能,也实现了线上化、指掌化、自动化的高效办公体验。还有什么是值得期待的呢?招行未来的目光落在了等分化签发上。

  对企业而言,票据在支付流转环节的便利程度已经十分接近于现金,除了一点——传统的票据金额既定,未实现等分化,只可转让。而在供应链票据平台上,企业每次签发、背书的供应链票据,是由固定面额票据组成的票据包,最低0.01元,企业零碎型的支付需求能得到最大程度的满足。供应链票据的等分化签发,无疑是票据界的一场“精细化革命”,破解了企业收、付金额不匹配的痛点,深化了票据的支付能力,打通了票据在企业供应链上流通的最后一公里。

  秉承着“客户为本”的理念,招行深圳分行拔得此次头筹,既是其在票据领域一贯的探索精神使然,更是其将票据服务水平提升更高、更深入、更精细的一份迫切心情。

  “路漫漫其修远兮,吾将上下而求索。”5年前,招商银行票据综合服务平台——“票据大管家”建立之初,总行票据业务部就旨在打造最全面的票据服务体系。多年来,招商银行始终致力于丰富其内涵。上海票交所推行“贴现通”“票付通”创新产品,招商银行作为首选落地行,为企业解决了票据融资环节无额度、不信任等难题;中国人民银行深圳市中心支行推行再贴现、27844彩吧心水资料。“四通”“抗疫再贴现”等优惠政策,招商银行作为旗舰先锋队,为企业输送低成本资金。招行自身创新产品体系丰富:“在线一票通”助力企业票据融资“高效+低价”并举;“承贴通”实现票据支付融资一体化、无感化;“商票通”更是打通了商票贴现的异地壁垒,形成了商业信用迁徙的天下通衢……

  行至今日,招商银行是全市场率先实现了票据全流程一体化管理的商业银行,服务于企业票据的全生命周期,拥有最庞大的票据专营化队伍,最全面的票据服务体系以及最优良的市场口碑。曾有招行深圳分行的客户这样评价:“票据星河滚烫,招商银行是‘人间理想’。”对此,相关负责人表示:“成为‘人间理想’,我们尚在努力;但招行票据人,确实充满理想。”